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Portafolios Personalizados InverCap
 
Consiste en el diseño y autogestión de un portafolio individual de inversión basado en el perfil de riesgo del inversionista. InverCap al ser una Operadora de Fondos y Distribuidora de fondos de inversión cuenta con una arquitectura abierta de producto que permite invertir los recursos en sociedades de inversión propias y de las principales gestoras de fondos de inversión del país, que podrán ser elegidas por el cliente, de acuerdo a su perfil de inversionista, tiempo disponible para invertir y objetivo individual de inversión.
 
 
 

 
  • Asesoría profesional


    • En InverCap queremos ayudarle a realizar sus sueños. Nuestro proceso de inversión permite evaluar conjuntamente sus necesidades, expectativas y tiempos, para proponer la amplia gama de fondos de inversión para la adecuada integración de su Portafolio Personalizado con la finalidad de que logre su Objetivo de Inversión.

  • Certeza y Confianza


    • Al manejar con transparencia sus recursos, el cliente puede monitorear diariamente el desempeño de su portafolio a través de nuestro portal de Internet, sin costo. Tenemos más de 12 años en el mercado, y manejamos más de $47,000 millones de pesos entre nuestra Afore y Operadora de Fondos de Inversión.

  • Autogestión del Portafolio


    • Permite al cliente la posibilidad de recomponer su Portafolio Personalizado en el momento que así lo considere, para el logro de sus objetivos.

  • Accesibilidad


    • Se puede tener acceso a una amplia gama de sociedades de inversión propias y de las principales gestoras de fondos del país, sin tener que invertir grandes cantidades de dinero, obteniendo los grandes beneficios de la autogestión y dinamismo que dé a su Portafolio Personalizado.

  • Optimización del rendimiento


    • Permite la posibilidad de hacer una auto-gestión activa de su Portafolio Personalizado tomando en cuenta sus preferencias, seleccionando de forma dinámica las sociedades de inversión que correspondan a su perfil de riesgo, maximizando las oportunidades que brinda el mercado.
  • Comodidad


    • Al domiciliar una inversión mensual o adicional en su cuenta CLABE, no tiene que destinar su tiempo para ir al banco a depositar. Así mismo los retiros los puede solicitar a través de su asesor financiero, le serán depositados en su cuenta CLABE, de acuerdo al calendario operativo de los fondos que integran su Portafolio Personalizado.
     

     
  • Estrategia de inversión personalizada basada en el perfil de riesgo y horizonte de inversión del cliente:


    • Cada uno de nuestros clientes cuenta con características y necesidades particulares que se deben ser consideradas al momento de crear su Portafolio Personalizado.

    Por esta razón ofrecemos a nuestros clientes herramientas importantes que lo apoyarán para conocer su perfil de riesgo y por consiguiente, este en posibilidades de elegir entre una amplia gama de opciones de sociedades de inversión propias o de terceros, que ponemos a su disposición para que integre su Portafolio Personalizado.

  • Diversificación:


    • El diseño de la estrategia de inversión debe de estár fundamentado en la inversión en activos con diferentes características, siempre considerando las opciones dentro de su perfil de inversionista logrando equilibrar la relación riesgo-rendimiento. Nuestra plataforma de arquitectura abierta nos brinda la posibilidad de ofrecer a nuestros clientes las mejores alternativas de sociedades de inversión propias y de las principales gestoras de fondos de inversión del país, para conformar su Portafolio Personalizado.

  • Accesibilidad:


    • Se puede contratar la inversión en Portafolios Personalizados a partir de $30,000.00 (Treinta mil pesos ) de inversión inicial.

  • Domiciliaciones:


    • Con el objetivo de construir o incrementar gradualmente el patrimonio, se pueden programar inversiones mensuales periódicas, domiciliando la cantidad que desee ahorrar mensualmente el cliente en su cuenta CLABE registrada en el contrato.

  • Inversión adicional:


    • Puede realizar las inversiones adicionales a su contrato para lograr sus metas, domiciliándolas a su cuenta CLABE previamente registrada en su contrato o bien, depositando en alguna de nuestras cuentas bancarias puente, avisando a su asesor financiero para integrar los recursos a su Portafolio Personalizado.

  • Retiros:


    • Puede realizar retiros, de acuerdo a las políticas de los fondos que integran su Portafolio Personalizado. Solo tiene que hacer una llamada a su asesor financiero para programar el retiro, mismo que al efectuarse la venta, los recursos serán depositados en la cuenta del cliente previamente autorizada en el contrato.

     
       POLÍTICAS.
    Objetivo de inversión: Sin restricción.
    Plazo convenido: Sin restricción.
    Inversión Inicial mínima: Desde $ 30,000 pesos.
    Inversión periódica mensual mínima: Desde $ 1,000 pesos.
    Rebalanceo mensual automático: No aplica.
    Fecha de domiciliación: El día 1º y/o el día 16 de cada mes.
    Permanencia mínima en Portafolios Personalizados InverCap: Sujeta a las políticas de los fondos que Integran el Portafolio.
    Primer retiro: Sujeta a las políticas de los fondos que Integran el Portafolio.
    Retiros subsecuentes: Sujeta a las políticas de los fondos que Integran el Portafolio.
    Comisión por debitación fallida: $10 pesos más IVA.
    Fórmula para determinar la Inversión Periódica: (Objetivo de Inversión-Depósito inicial) / Número de meses que desea realizar Aportaciones mensuales.
       PROCEDIMIENTOS.
     
  • Depósitos.


    • Depósito inicial:
    El depósito inicial será por la cantidad y en la fecha que señalada por el cliente en el Formato Bancario de Domiciliación.

    Inversión periódica y mensual (Domiciliación):
    Se retirará la cantidad de dinero que el cliente haya establecido en el Formato Bancario de Domiciliación, autorizando a la Operadora a realizar el cargo en la cuenta CLABE (cuenta de cheques o débito) que el cliente haya designado para tales efectos, descontándose en forma periódica, y automática en la(s) fecha(s) señalada(s) en el formato bancario, pudiendo ser el día 1º. y/o 16 de cada mes, o el día hábil siguiente en caso de que no lo fueran. (Depósitos quincenales y/o mensuales).
    La inversión periódica realizada en la cuenta CLABE del cliente (Domiciliación), se acreditará al contrato del cliente en el fondo de inversión más líquido (IcaGub) de acuerdo a lo que esta estipulado en el Formato de Domiciliación Simple.
    El cliente tiene la opción en cualquier día hábil de ejercer compras de los fondos de inversión correspondientes a su “Perfil de Inversionista”, dando aviso a su asesor financiero mediante carta de instrucción o bien desde su cuenta de correo acreditada ante la Operadora.

    Aportaciones adicionales a la establecida en el Formato Bancario de Domiciliación:
    El cliente deberá comunicarse con su asesor financiero, debiendo confirmar su instrucción utilizando el “Formato Único de Modificaciones”, el cual podrá enviar por fax o mediante PDF, en este último caso, el cliente deberá enviar dicho formato desde el correo electrónico que tiene acreditado ante la Operadora, a su asesor financiero al correo electrónico asignado por InverCap indicando la cantidad adicional que desea invertir y la fecha en la cual deberá ser retirada de su CLABE (cuenta de cheques o débito), que deberá ser la misma cuenta que indicó el cliente para este efecto. O bien, mediante carta de instrucción.
    La inversión periódica realizada en la cuenta CLABE del cliente, se acreditará al contrato del cliente en el fondo de inversión más líquido (IcaGub) de acuerdo a lo que esta estipulado en el Formato de Domiciliación Simple.
    El cliente tiene la opción en cualquier día hábil de ejercer compras de los fondos de inversión correspondientes a su “Perfil de Inversionista”, avisando a su asesor financiero mediante carta de instrucción o bien desde su cuenta de correo acreditada ante la Operadora.

  • Retiros.


    • Primer retiro:
    El cliente podrá realizar el primer retiro, una vez que hayan transcurrido el tiempo mínimo necesario requerido de acuerdo a las políticas de los fondos que integran su Portafolio Personalizado InverCap.

    Retiros subsecuentes:
    Después de que se haya realizado el depósito inicial, el cliente podrá solicitar a la Operadora que le deposite cierta cantidad a su cuenta CLABE previamente registrada en el Formato Bancario de Domiciliación, para lo que deberá de dar la instrucción a su asesor financiero para que realice la venta de valores correspondiente, de acuerdo a las políticas de los fondos que integran su Portafolio Personalizado InverCap. Tomando en cuenta los horarios que corresponda a cada uno de ellos, según sea el caso.
    La liquidación de dicha venta se realizará de acuerdo las políticas de liquidación que corresponda a los fondos que integran su Portafolio Personalizado InverCap, y será depositada en la misma cuenta CLABE del cliente en donde se realizan las domiciliaciones.

  • Cambio de Portafolio (Sin cambio en el Perfil del Inversionista).


    • El cliente podrá cambiar los fondos que integran su Portafolio Personalizado InverCap elegidos inicialmente al momento de contestar su cuestionario del Perfil de Inversionista. El procedimiento para cambiar la composición de su Portafolio Personalizado InverCap, sin cambio del “Perfil de Inversionista” es el siguiente:

    • El cliente contacta a su asesor financiero para dar aviso de su intención de cambio de todos (algunos) fondos que integran su Portafolio Personalizado InverCap.
    • El cliente deberá revisar los fondos que puede comprar / o vender de acuerdo su “Perfil de Inversionista” inicial.
    • El cliente enviará la indicación a su asesor financiero mediante la Carta de Instrucción, debidamente firmada, indicando los cambios de las sociedades de inversión que integran su Portafolio Personalizado InverCap, el cual podrá enviar por fax o mediante PDF, o bien a través de un correo electrónico desde la clave del correo electrónico que tiene acreditado ante la Operadora.
    • El asesor financiero recibe la carta de instrucción o el correo electrónico por parte del cliente, deberá verificar que contenga la información correspondiente así como la firma del cliente, para proceder a realizar la compra/venta de los fondos indicados por el cliente, para la adecuada integración del Portafolio Personalizado InverCap el cual será liquidado en el tiempo correspondiente según el prospecto de inversión de cada fondo.


  • Cambio de Portafolio (Con cambio en el Perfil del Inversionista).


    • El cliente podrá cambiar los fondos que integran su Portafolio Personalizado InverCap elegido inicialmente al momento de responder su cuestionario del “Perfil de Inversionista”. El procedimiento para cambiar la composición de su Portafolio Personalizado InverCap, con cambio del “Perfil de Inversionista” es el siguiente:

    • El cliente contacta a su asesor financiero para dar aviso de su intención de cambio de todos (algunos) fondos que integran su Portafolio Personalizado InverCap.
    • El asesor financiero, le enviará el Formato Único de Modificaciones a la dirección de correo electrónico que el cliente autorizó en el contrato.
    • El asesor financiero, enviará el “Perfil del Inversionista” al cliente a la dirección de su correo electrónico.
    • El cliente deberá revisar y nuevamente responder al cuestionario del “Perfil de Inversionista”.
    • El cliente enviará a su asesor financiero el nuevo “Perfil de Inversionista” debidamente contestado y firmado.
    • El cliente enviará a su asesor financiero el Formato Único de Modificaciones, debidamente firmado, indicando los cambios en las sociedades de inversión en la integración de su Portafolio Personalizado InverCap, que le corresponden de acuerdo a su nuevo “Perfil de Inversionista”. Mismo que podrá enviar por fax o mediante PDF, en este último caso, el cliente deberá enviar dicho formato desde el correo electrónico que tiene acreditado ante la Operadora que está contenido en el contrato.
    • El asesor financiero recibe mediante fax o en su correo electrónico el Formato Único de Modificaciones, con la solicitud de cambio de integración del portafolio, quien deberá verificar que esté debidamente llenado y firmado, para proceder a realizar la compra/venta de los fondos indicados por el cliente, mismos que deben de corresponder al nuevo “Perfil del Inversionista” del cliente. Las operaciones de compra/venta de los fondos indicados por el cliente serán liquidadas en el tiempo correspondiente según el prospecto de inversión de cada uno de ellos.


  • Registro en la Página de Internet / Estados de Cuenta.


    • Consultar el Manual de registro de clientes en la página de Internet.

  • Terminación de contrato.


    • El cliente podrá dar por terminado el contrato de intermediación notificando a su asesor financiero, indicando que desea dar por terminado el contrato e instruyendo a que se realice la venta y liquidación de su Portafolio Personalizado InverCap, misma que procederá en el tiempo y términos especificados en los prospectos de inversión de las sociedades de inversión que integran su Portafolio Personalizado InverCap.

  • Terminación de Formato Bancario de Domiciliación.


    • El cliente podrá dar por terminada la domiciliación en su cuenta CLABE notificando a su asesor financiero, indicando que desea dar por concluido este servicio. Asimismo, para dar por terminado el servicio de domiciliación a su cuenta CLABE, el cliente deberá confirmar su instrucción utilizando el “Formato Único de Modificaciones”, el cual podrá enviar por fax o mediante PDF, en este último caso, el cliente deberá enviar dicho formato desde el correo electrónico que tiene acreditado ante la Operadora, al correo de su asesor financiero designado por InverCap.

    El cliente podrá continuar con su contrato de intermediación, aún cancelando el servicio de domiciliación en su cuenta CLABE.

  • Cambios mediante el Formato Único de Modificaciones.


    • El cliente podrá realizar las siguientes modificaciones, siguiendo el procedimiento indicado en el Formato Único de Modificaciones:

    • Cambio de domicilio. • Aportación adicional.
    • Cambio de dirección de correo electrónico. • Suspensión a cargos periódicos (Domiciliación).
    • Cambio de cuenta CLABE. • Terminación de contrato.
    • Cambio de perfil. • Cambio de beneficiarios del contrato de intermediación al contrato de inversión.
    • Cambio de Perfil del Inversionista.


  • Comisiones.


    • Las comisiones vigentes son:
    Si la Operadora por cualquier motivo no puede retirar el importe de la inversión periódica y sistemática mensual autorizada por el cliente en el Formato Bancario de Domiciliación para tal efecto, la Operadora cobrará una comisión de $10.00 pesos más IVA, por intento fallido.
       POLÍTICAS.
    Objetivo de inversión: Sin restricción.
    Plazo convenido: Sin restricción.
    Inversión Inicial mínima: Desde $ 30,000 pesos.
    Fecha de domiciliación: No aplica.
    Rebalanceo mensual automático: No aplica. El cliente deberá realizarlo de acuerdo a su preferencia.
    Permanencia mínima en Portafolios Personalizados InverCap: Sujeta a las políticas de los fondos que integran el Portafolio.
    Primer retiro: Sujeta a las políticas de los fondos que integran el Portafolio.
    Retiros subsecuentes: Sujeta a las políticas de los fondos que integran el Portafolio.
    Comisión por debitación fallida: No aplica.
    Fórmula para determinar la Inversión Periódica: No aplica.


       PROCEDIMIENTOS.
     
  • Depósitos.


    • Depósito inicial:
    El depósito inicial será por la cantidad y en la fecha que señale el cliente.

    Inversión periódica y mensual:
    El cliente puede realizar el depósito en las cuentas bancarias que tiene la Operadora para tal efecto, en las fechas elegidas por el cliente. Solo tiene que dar aviso a su asesor financiero para que proceda a realizar la compra de las sociedades de inversión de acuerdo a su “Perfil del Inversionista” en su Portafolio Personalizado InverCap.

    Aportaciones adicionales al contrato:
    El cliente puede realizar el depósito en las cuentas bancarias que tiene la Operadora para tal efecto, en las fechas elegidas por el cliente. Solo tiene que dar aviso a su asesor financiero para que proceda a realizar la compra de valores a su Portafolio Personalizado InverCap.

  • Retiros.


    • Primer retiro:
    El cliente podrá realizar el primer retiro, una vez que hayan transcurrido el tiempo mínimo necesario requerido de acuerdo a las políticas de los fondos que integran su Portafolio Personalizado InverCap.

    Retiros subsecuentes:
    Después de que se haya realizado el depósito inicial, el cliente podrá solicitar a la Operadora que le deposite cierta cantidad a su cuenta bancaria previamente registrada por el cliente al momento de la apertura del contrato, por lo que deberá de dar la instrucción a su asesor financiero para que realice la venta de correspondiente, de acuerdo a las políticas de los fondos que integran su Portafolio Personalizado InverCap. Tomando en cuenta los horarios que corresponda a cada uno de ellos, según sea el caso.
    La liquidación de dicha venta se realizará de acuerdo las políticas de liquidación que corresponda a los fondos que integran su Portafolio Personalizado InverCap. Y será depositada en la cuenta bancaria del cliente registrada previamente en InverCap.

  • Cambio de Portafolio (Sin cambio en el Perfil del Inversionista).


    • El cliente podrá cambiar los fondos que integran su Portafolio Personalizado InverCap que eligió inicialmente al momento de contestar su cuestionario del Perfil de Inversionista. El procedimiento para cambiar la composición de su Portafolio Personalizado InverCap, sin cambio del “Perfil de Inversionista” es el siguiente:

    • El cliente contacta a su asesor financiero para dar aviso de su intención de cambio de todos (algunos) fondos que integran su Portafolio Personalizado InverCap.
    • El cliente deberá revisar los fondos que puede comprar / o vender de acuerdo su “Perfil de Inversionista” inicial.
    • El cliente enviará la indicación a su asesor financiero mediante la Carta de Instrucción, debidamente firmada, indicando los cambios de las sociedades de inversión que integran su Portafolio Personalizado InverCap, el cual podrá enviar por fax o mediante PDF, o bien a través de un correo electrónico desde la clave del correo electrónico que tiene acreditado ante la Operadora.
    • El asesor financiero recibe la carta de instrucción o el correo electrónico por parte del cliente, deberá verificar que contenga la información correspondiente así como la firma del cliente, para proceder a realizar la compra/venta de los fondos indicados por el cliente, para la adecuada integración del Portafolio Personalizado InverCap el cual será liquidado en el tiempo correspondiente según el prospecto de inversión de cada fondo.


  • Cambio de Portafolio (Con cambio en el Perfil del Inversionista).


    • El cliente podrá cambiar los fondos que integran su Portafolio Personalizado InverCap elegido inicialmente al momento de responder su cuestionario del “Perfil de Inversionista”. El procedimiento para cambiar la composición de su Portafolio Personalizado InverCap, con cambio del “Perfil de Inversionista” es el siguiente:

    • El cliente contacta a su asesor financiero para dar aviso de su intención de cambio de todos (algunos) fondos que integran su Portafolio Personalizado InverCap.
    • El asesor financiero, le enviará el Formato Único de Modificaciones a la dirección de correo electrónico que el cliente autorizó en el contrato.
    • El asesor financiero, enviará el “Perfil del Inversionista” al cliente a la dirección de su correo electrónico.
    • El cliente deberá revisar y nuevamente responder al cuestionario del “Perfil de Inversionista”.
    • El cliente enviará a su asesor financiero el nuevo “Perfil de Inversionista” debidamente contestado y firmado.
    • El cliente enviará a su asesor financiero el Formato Único de Modificaciones, debidamente firmado, indicando los cambios en las sociedades de inversión en la integración de su Portafolio Personalizado InverCap, que le corresponden de acuerdo a su nuevo “Perfil de Inversionista” . Mismo que podrá enviar por fax o mediante PDF, en este último caso, el cliente deberá enviar dicho formato desde el correo electrónico que tiene acreditado ante la Operadora que está contenido en el contrato.
    • El asesor financiero recibe mediante fax o en su correo electrónico el Formato Único de Modificaciones, con la solicitud de cambio de integración del portafolio, quien deberá verificar que esté debidamente llenado y firmado, para proceder a realizar la compra/venta de los fondos indicados por el cliente, mismos que deben de corresponder al nuevo “Perfil del Inversionista” del cliente.


    Las operaciones de compra/venta de los fondos indicados por el cliente serán liquidadas en el tiempo correspondiente según el prospecto de inversión de cada uno de ellos.

  • Registro en la Página de Internet / Estados de Cuenta.


    • Consultar el Manual de registro de clientes en la página de Internet.

  • Terminación de contrato.


    • El cliente podrá dar por terminado el contrato de intermediación notificando a su asesor financiero, indicando que desea dar por terminado el contrato e instruyendo a que se realice la venta y liquidación de su Portafolio Personalizado InverCap, misma que procederá en el tiempo y términos especificados en los prospectos de inversión de las sociedades de inversión que integran su Portafolio Personalizado InverCap.

  • Cambios mediante el Formato Único de Modificaciones.


    • El cliente podrá realizar las siguientes modificaciones, siguiendo el procedimiento indicado en el Formato Único de Modificaciones:

    • Cambio de domicilio. • Aportación adicional.
    • Cambio de dirección de correo electrónico. • Suspensión a cargos periódicos (Domiciliación).
    • Cambio de cuenta CLABE. • Terminación de contrato
    • Cambio de Perfil del Inversionista. • Cambio de beneficiarios del contrato de intermediación al contrato de inversión.


  • Comisiones.


    • No aplican comisiones.
       GLOSARIO DE TÉRMINOS
    El Objetivo de inversión: Es la cantidad de dinero que el cliente desea ahorrar, para un fin determinado.

    Sociedades de inversión: Son Sociedades Anónimas que tienen por objeto la adquisición y venta de Activos Objeto de Inversión con los recursos provenientes de la colocación de las acciones entre el público inversionista.

    Arquitectura Abierta: La arquitectura abierta nos permite complementar la gama de productos que actualmente integran nuestra oferta. Contamos con 8 fondos propios y 70 fondos de terceros de las principales gestoras del país. Ente ellas están Santander, Scotia, GBM, ING, Nafin. De esta forma se abre el abanico para poder llegar a ofrecer al inversor una selección completa de producto.

    Perfil de Inversionista: Muestra las características personales de un cliente en relación a su tolerancia al riesgo. Es importante considerar el perfil personal de riesgo antes de tomar una decisión acerca de las diferentes alternativas de inversión que componen nuestra plataforma de productos InverCap.

    Horizonte de Inversión: Es la cantidad de tiempo que el cliente posee para mantener su inversión y alcanzar su Objetivo.

    Autogestión: El cliente elige las sociedades de inversión de acuerdo al perfil del inversionista que le corresponde, mismas que integrarán su Portafolio Personalizado InverCap. El cliente de acuerdo a sus necesidades, conocimiento y percepción personal del mercado dará instrucciones a su asesor para la compra y venta de las sociedades de inversión que integran su estrategia.

    Rebalanceo Automático Mensual: Consiste en mantener el Portafolio de Inversión en los parámetros de Riesgo-Rendimiento establecidos por el área gestora de InverCap, realizando en forma periódica las compras o ventas necesarias para este efecto. En el caso de los Portafolios Especializados InverCap y Estrategias Dinámicas InverCap el rebalanceo se realiza con periodicidad mensual y es ejecutado por nuestra área experta de inversiones.
    En el caso de los Portafolios Personalizados InverCap, el cliente elige la periodicidad con la cual desea hacer su rebalanceo, debiendo dar la instrucción a su asesor financiero.     		Inversión Inicial: Es la cantidad de dinero con la cual el cliente inicia su contrato de Portafolio Personalizado InverCap.

    Inversión periódica mensual: Es la cantidad mensual que el cliente desea ahorrar, otorgando su autorización a InverCap para realizar la domiciliación en su cuenta CLABE, con el propósito de lograr su objetivo de inversión.

    Inversión Adicional: Es una cantidad de dinero adicional que el cliente desea invertir en su contrato de inversión.

    Fecha de debitación: Es la fecha en la cual se realiza la domiciliación (cargo) en la cuenta CLABE del cliente, para abonar a su contrato de inversión, previa autorización del cliente.

    Primer retiro: Lo podrá realizar el cliente una vez que haya transcurrido la permanencia mínima de tiempo, de los fondos que integran su Portafolio Personalizado.

    Retiros subsecuentes: Son los retiros parciales que puede realizar el cliente de su inversión, a cargo de su portafolio de inversión, posteriores al primer retiro. Debiendo sujetarse a las políticas que para tal efecto, determinen los fondos que integran su Portafolio Personalizado InverCap.

    Comisión por debitación fallida: Es la comisión que el cliente está dispuesto a pagar a la Operadora de Fondos InverCap, en caso de que de que no se pueda realizar el cargo de la inversión periódica mensual en su cuenta CLABE. En caso de contratar inversiones mensuales periódicas.

    		 
     
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